Olaf: “Samen met de andere investment managers maak ik deel uit van het Investment Office. Dat is het kenniscentrum Beleggen van Nationale-Nederlanden Bank. Wij bepalen het beleggingsbeleid, analyseren en selecteren de beste beleggingsfondsen en stellen de modelportefeuilles voor onze particuliere klanten samen. Wij beheren het vermogen voor onze klanten.”

“Een investering in een beleggingsfonds zorgt dat er een goede spreiding ontstaat over diverse sectoren, landen en bedrijven. Een beleggingsfonds belegt over het algemeen in enkele tientallen tot soms honderden verschillende aandelen of obligaties. Het voornaamste voordeel van beleggen in beleggingsfondsen is spreiding van het risico. Als één of meerdere aandelen of obligaties in een beleggingsfonds het minder goed doen dan heeft dit minder impact op de waarde van de beleggingen. Andersom is dit natuurlijk ook zo.”

“Er zijn beleggingsfondsen in verschillende beleggingscategorieën, bijvoorbeeld aandelen, obligaties, onroerend goed, liquiditeiten, grondstoffen. Maar er zijn ook fondsen in bepaalde sectoren of thema’s zoals energie en duurzaamheid. Wereldwijd zijn er tienduizenden beleggingsfondsen, elk met een eigen strategie en visie.”

Olaf legt uit: “Uit het diverse aanbod selecteren we geschikte beleggingsfondsen van gerenommeerde fondshuizen waarvan wij goede verwachtingen hebben en die het beste passen in onze modelportefeuilles. We beginnen met een  eerste kwantitatieve schifting  waarbij vooral rendement en risico een rol spelen. Vervolgens voeren wij een kwalitatieve analyse uit, waarbij we de kwaliteit van de fondsmanager, het beleggingsproces en het risicomanagement van de beleggingsfondsen afwegen. Ook houden we bij de selectie rekening met de grootte van een fonds, de verhandelbaarheid, het trackrecord en de kosten.”

Olaf vervolgt: “Bij Beheerd Beleggen gebruiken we een open architectuur. Dat wil zeggen dat we fondsen van verschillende fondshuizen opnemen. We kiezen altijd voor de fondsen waarvan wij de hoogste verwachtingen hebben, vanzelfsprekend bij een acceptabel risico, ongeacht welke fondsaanbieder het is. De enige voorwaarde is dat ze passen in onze modelportefeuilles.”

“Ja en voor klanten betekent Beheerd Beleggen vooral gemak. Wij nemen de beleggingsbeslissingen voor hen uit handen. Via mijn.nn of de NN App kan de klant 24/7 zijn portefeuille inzien en bekijken wat de vermogensgroei is geweest. Klanten kunnen de invulling van de portefeuille niet zelf aanpassen. Wij beleggen op basis van het risicoprofiel van de klant. Het is daarom wel belangrijk dat zij ons periodiek laten weten of er wijzigingen zijn met betrekking tot hun persoonlijke situatie of risicohouding. Hiermee houden wij dan rekening. Bij eventuele vragen kan een klant altijd telefonisch contact opnemen met mij of een van mijn collega’s.”